Инвестиционный портфель: как уменьшить риски, распределяя капитал?

• Как создать инвестиционный портфель
• Разновидности портфелей
• Что дальше делать с портфелем инвестиций?

Инвестиционным портфелем называют совокупность ценных бумаг и других активов, собранных инвестором для достижения прибыли. Его компонентами могут быть недвижимость и золото, опционы и акции. 

При этом цели каждого инвестора отличаются: консерваторы стремятся делать долгосрочные вложения с меньшей прибылью, а те, кто готов рискнуть, инвестируют краткосрочно, надеясь на быстрые и большие доходы.

Как создать инвестиционный портфель

Как создать оптимальный портфель с грамотным распределением активов, хорошо знает известный трейдер и инвестор Александр Герчик. Его платформа подготовки профессиональных трейдеров уже много лет делится с начинающими инвесторами бесценным опытом торговли на мировых биржах. Обучающие программы и мастер-классы от человека, которому удалось самостоятельно построить успешную карьеру финансиста, делают из новичков настоящих профессионалов!

Инвестиционный портфель компании или частного лица напрямую связан с диверсификацией (лат. diversificatio – разнообразие). Тратить весь капитал на акции одного эмитента – не просто ошибка, а большая глупость, ведь в этом случае возможность потери сбережений очень велика. Ради сохранения стабильной доходности вкладывать средства нужно в разные финансовые активы.

Из каких этапов состоит формирование портфеля инвестиций?

• Определение поведенческих характеристик инвестора – консервативный, умеренный либо агрессивный тип; 
• Установка целей вложения – большой доход, невысокий риск, постоянный рост прибыли (или комбинации этих направлений);
• Изучение аналитики по рынкам в соответствии с установленными целями;
• Подбор активов и расстановка их долей для заданных условий;
• Приобретение избранных активов и их последующий мониторинг.

Простейший пример портфеля по видам финансовых инструментов: 50% облигаций, 35% акций, 15% валюты или недвижимости. 

Пример, конечно же, довольно условный. На самом деле, процентные доли очень важны, ведь это ключевой фактор для минимизации общего риска портфеля.

Разновидности портфелей

Классификация инвестиционных портфелей по типам зависит от активов, входящих в их состав. Также можно выделить три основных вида, связанных с личными предпочтениями инвестора:

1. Консервативный – обычно включает ценные бумаги от государства, золото и акции голубых фишек (наиболее известных и крупных эмитентов). Это портфель компонентов повышенной защищенности, который сохраняет доходность на нужном инвестору уровне.
2. Умеренный – предусматривает уравновешивание доходности и степени риска. В таком комплекте присутствуют как бумаги с высоким доходом (высокорисковые), так и более надежные, но низкодоходные (например, облигации).
3. Агрессивный – полностью состоит из высокодоходных активов и дериватов. В таком случае инвестор активно управляет портфелем самостоятельно или же постоянно находится на связи с брокером, ведущим его дела.

В приведенном выше примере получилось что-то среднее между агрессивным и консервативным типом. Отдавая предпочтение «агрессии», можно увеличить долю акций в портфеле до 70% и, соответственно, уменьшить долю облигаций. При выборе консервативной тактики стоит поступать с точностью до наоборот.

Что дальше делать с портфелем инвестиций?

Формирование диверсифицированного портфеля – это только начало: беззаботно ждать прибыли тут не получится. В дальнейшем придется следить за балансом вложений, регулируя «перекосы» в ту или иную сторону, искать возможности для других инвестиций.

При появлении новых прибыльных финансовых инструментов можно увеличить доходность портфеля, вводя в него новые составляющие. Кроме того, полезно заниматься реинвестированием – при появлении свободной прибыли (превышающей ежемесячные траты) можно снова направлять ее «в дело».

Формирование и определение стоимости инвестиционного портфеля в теории не кажется таким уж сложным, главное – подобрать оптимальные финансовые инструменты и четко следовать выбранной стратегии.

Короткая ссылка:

Добавлено DrumON в 26.11.2020. Рубрики Пассивный доход. Вы можете следить за ответами к этой записи через RSS 2.0. Вы можете оставить комментарий или обратную ссылку на эту запись